开放式基金的交收原则(开放式基金申购和赎回的原则有哪些)

1.开放式基金申购和赎回的原则有哪些

目前,开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为:

1.“未知价”交易原则

投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算,这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。

2.“金额申购、份额赎回”原则

基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在新规则开始实施前,基金管理人必须依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时问提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

2.开放式基金交易规则是什么

1、交易 1)销售网点:开放式基金不在交易挂牌交易;它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售,证券公司和银行是最常见的代销渠道。

2)申购与赎回:投资者需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约、投资金额的底限、开户程序、交易规则等文件,以决定所投资的基金;然后通过该基金管理公司指定的代销网点开立基金账户及该网点要求的资金账户,经确认后才能进行认购或申购及赎回该基金管理公司发行的开放式基金;在办理完交易手续的若干工作日(由基金管理公司规定)内,投资者到销售网点打印成交确认单,至此,交易完成。 3)最低投资限额:由各基金管理公司规定。

2、申购费与赎回费 1)申购费。指投资人购买基金单位需支付的费用,销售费可在投资人申购基金单位时收取,即前收申购费;也可在投资人赎回基金单位时收取,即后收申购费,其费率一般按持有期限递减。

我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取申购费,申购费不得高于申购金额的5%,申购费可在基金申购时收取,也可从赎回金额中扣除。 2)赎回费。

指投资人卖出基金单位时支付的费用,赎回费与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用。后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。

我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取赎回费,但赎回费不得超过赎回金额的3%。 总的来说,投资人持有基金单位年限越长,每年实际担负的费率越低,而且现有费率各基金公司也会随市场反应调整。

投资者买卖开放式基金的方式与封闭式基金有很大不同。买卖封闭式基金是通过证交所进行的,买卖行为发生在基金投资者之间。

而开放式基金不在交易所上市,投资者向基金管理人申请购买或赎回基金。 。

3.开放式基金申购和赎回的原则是什么

(1) “未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算; (2) “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; (3) 在限制申购的情况下,申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算; (4) 当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销; (5) 基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。

由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时,不强制赎回但限制追加投资; (6) 基金存续期内,单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%,超过部分不予确认;。

4.开放式基金投资管理原则是什么

开放式基金可分为很多类型,根据基金的投资目标和风险程度,一般可大致分为三类:第一类是追求长期的资本增值,该类基金亦被称为成长型开放式基金;第二类是追求当期的高收入,也称作收入型开放式基金; 第三类是兼顾长期资本增值和当期收入,也叫平衡型开放式基金。

开放式基金的投资决策和投资方案等都是由基金管理人作出的, 为了保护基金持有人的利益,各国的基金监管部门对开放式基金的投资活动有若干的限制。 这主要是针对于开放式基金的投资政策而言的, 这些投资政策通常包括以下几方面的内容:1、证券组合的类型,2、证券分散化的程度,3、证券组合质量的高低,4、基金充分投资的程度,5、着重于经常收入的稳定性, 还是着重于买卖利润或资本增值的相对程度。

为了进一步保护广大投资者的利益,化解市场波动给基金赎回带来的压力,开放式基金在投资管理上存在一些基本的原则,这通常是对基金投资的一些限制,包括对基金的投资对象、投资数量以及基金的运作方法作出各种限制。 首先是对投资数量的限制。

分散投资能够降低风险, 为了避免基金的投资过于集中,要求开放式基金在投资时应遵循分散化投资的原则。 投资数量的限制包括两个方面,一是对投资某一种股票的数量限制,即规定基金投资于任何一家公司股票的股份总额不得超过该公司已发行股份总额的一定比例。

二是对某一种股票的投资总额在基金资产净值中所占比例的限制, 即规定基金对于某一种证券的投资额不得超过该基金资产净值的一定比例。 其次是投资方法的限制。

这包括禁止基金与基金关系人交易, 限制同一基金管理的多只基金之间的相互交易,以及禁止信用交易等。 此外,考虑到成长型投资组合的投资目标是资本的长期增值,在构建成长型投资组合时,应较多地考虑证券的资本增值潜力,较少考虑经常性的收入。

按照这一原则, 在各类证券中,普通股票最能体现这种目标。 成长的定义是证券收益的增长能够超过市场的平均水平。

5.开放式基金投资管理原则有哪些

在投资目标已确定的情况下,开放式基金 的投资决策和投资方案等都是由基金管理人做 出的。

为了保护基金持有人的利益,各国的基 金监管部门对开放式基金的投资活动有若干的限制。这主要是针对于开放式基金的投资政策而言的,这些投资政策 通常包括以下几方面的内容。

(1) 证券组合的类型即基金证券组合是只包括普通股、优先股、债券,还是平衡地组 合这些证券,这在一定程度上反映基金投资所追求的目标。(2) 证券分散化的程度投资基金分散化的程度由该基金所持证券的种类数以及基金总值 中不同类型证券的比重决定。

各个基金分散化的程度是不相同的。 (3) 证券组合质量的高低证券组合能否保证投资基金实现投资目标,是确定证券组合质量 高低的依据。

(4) 基余充分投资的程度如果基金注重取得当期固定收入或追求较髙的资本增值,往往会 把全部资产投资于有价证券,而有些基金则可能根据对证券市场前景 的判断,经常在货币市场、债券和股票之间进行资本转移。 (5) 着重于经常收入的稳定性,还是着重于买卖利润或资本增值 的相对程度即投资基金的投资政策是注重证券的收入还是证券的增值。

前者 注重选择防守型证券,取得稳定的利息和股利;后者注重选择进攻型 证券,取得买卖利润和长期资本增值。

开放式基金的交收原则

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